finanzas-cashflow

name finanzas-cashflow description Trigger: cashflow, flujo de caja, caja, tesorería, forecast, proyección de caja, vencimientos, liquidez, cobranza esperada, pagos esperados, escenario financiero. Construir y revisar flujos de caja operativos con supuestos explícitos. Finanzas Cashflow Usá esta skill cuando el equipo de Administración necesite proyectar caja, ordenar vencimientos, simular escenarios o explicar necesidades de liquidez. Reglas obligatorias Base de caja : usar cobros y pagos esperados, no sólo facturación o gasto devengado. Supuestos visibles : listar tasa de cobranza, fechas, moneda, vencimientos, pagos retenidos y saldos iniciales. Escenarios mínimos : base, conservador y estrés si el usuario pide decisión de tesorería. Semáforo de liquidez : marcar semanas/días con saldo bajo, negativo o concentración de pagos. No recomendar financiamiento definitivo : proponer alternativas para evaluación del responsable financiero. Trazabilidad : cada flujo relevante debe apuntar a factura, proveedor, cliente, nómina, impuesto, préstamo o input explícito. Estructura recomendada Período Saldo inicial Cobros esperados Pagos esperados Saldo final Riesgo Clasificación operativa Cobros operativos. Pagos operativos. Inversiones o compras extraordinarias. Financiamiento, préstamos o cuotas. Impuestos, cargas sociales y nómina. Validaciones Antes de concluir, revisar: ¿El saldo inicial coincide con banco/caja? ¿Los vencimientos tienen fecha real? ¿Hay cobros vencidos incluidos como seguros? ¿Hay pagos críticos omitidos? ¿La moneda está normalizada? Salida esperada Resumen ejecutivo. Tabla semanal o diaria. Riesgos P1/P2/P3. Acciones sugeridas: cobrar, postergar, confirmar, conciliar o pedir aprobación.